Si ya has superado aquella primera etapa en la que tu asesor de inversiones, con soluciones personalizadas, te ha ayudado a establecer el propósito de tus inversiones, se han definido objetivos fundamentales y diseñado las estrategias para conseguirlos desde el aspecto no sólo financiero, sino además legal, fiscal y sucesorio, pues es momento de considerar distintas oportunidades de inversión de largo plazo en el exterior, preferiblemente europeos.
¿Cuánto estarías dispuesto a pagar por invertir en una de muchas gestoras de fondos de inversión con las siguientes características?
- Entre 1993 y 2007, uno de los principales gestores de estos fondos de inversión ha logrado un 21% de revalorización anual continuada y 1,786% de revalorización acumulada, triplicando el índice de referencia, y desde la crisis de 2007 y 2008, ha logrado una rentabilidad anual promedio del 16%.
- Actualmente tiene nuevos fondos abiertos donde participan 22.500 clientes, entre los que se encuentran parte de los fondos de pensiones de Noruega y Andorra, con más de €2,500 millones bajo gestión.
¿Qué hay de la estrategia de este fondo concreto?
- El fondo está compuesto por 10% en renta variable ibérica (España y Portugal) y 90% en renta variable internacional.
- Empresas conocidas como Hyundai, Técnicas Reunidas, Israel Chemicals, BMW, Renault.
¿Cuál es el comportamiento y evolución histórica del fondo?
- Entre mayo de 2017 y junio de 2018, el fondo (línea roja) ha superado siempre el índice de referencia (línea gris).
¿Cuáles son algunas de las ventajas competitivas de estos fondos?
- Permiten invertir en mercados y activos de difícil acceso para inversores independientes.
- A través de estos fondos los pequeños partícipes pueden unirse a otros similares para generar economías de escala.
- Profesionales con muchos años de reconocimiento y trayectoria en los mercados financieros.
- Tanto las entidades depositarias como la sociedad gestora están sometidas al control y supervisión a las distintas comisiones del mercado de valores.
- Los fondos de inversión son activos líquidos que pueden traspasarse a los pocos días de haberse solicitando el reembolso.
- El partícipe recibe información periódica sobre sobre la evolución del fondo y la composición de la cartera.
- No hay afectación alguna a la fiscalidad de los partícipes del fondo hasta el momento en que deciden reembolsar.
¿Qué hay de la composición del conjunto de las carteras?
- 71% empresas familiares
- 64% nuevas compañías
- 33% empresas con caja neta
- 18% valores asiáticos
- 34% firmas conocidas
- 8% empresas con 50% de liquidez
- 32% de exposición al dólar (máximos de 15 años)
¿Cuáles suelen ser las condiciones para ser partícipe en estos fondos?
- Comisión de gestión: 1.75%
- Comisión de entidad depositaria: 0.035%
- Comisión de reembolso: 4%
- Valor liquidativo: diario
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